Diepgang én eenvoud, in dezelfde omgeving als je klantdossier
Acht planners en 25 rekentools voor privé, BV, nalatenschap, pensioen, lijfrente en beleggen. Geen black box: elke berekening is stap voor stap navolgbaar, met de rekenregels die jij op kantoorniveau instelt.
Transparantie
100% inzicht in de logica: parameters, tussenstappen en bronnen staan onder elke uitkomst.
Privé en BV gekoppeld
Automatische koppeling tussen bv en privé, inclusief dividendbeleid, voor DGA's essentieel.
AVG en compliance
Data in de EU, conform de AFM-leidraad, met een volledige historie per dossier.
Minuten, geen uren
Complexe scenario's doorrekenen terwijl de klant meekijkt. Input is output.
Acht planners
Elke planner werkt met de gegevens uit het klantdossier en schrijft resultaten terug naar de planning.
Vermogensnavigator
Integrale financiële en vermogensplanning privé + BV: cashflow, belastingen tot op de euro, dividendbeleid, scenario's en asset-allocatie.
Scenariovergelijker
Zet tot drie planningsvarianten naast elkaar: eerder stoppen, overlijden, arbeidsongeschiktheid, verkoop onderneming.
Nalatenschapsplanner
Erfbelasting bij eerste en tweede overlijden voor alle testamentvormen en huwelijkse voorwaarden, inclusief schenkingsstrategieën.
Pensioenplanner DGA
Actuariële DGA-pensioenvoorziening (fiscaal en commercieel), dotatie, lijfrente/stamrecht en pensioenverevening bij scheiding.
Lijfrenteplanner
Jaarruimte en reserveringsruimte (10 jaar terug), factor A, opbrengst van de inleg en indicatieve uitkering, met rapport.
Beleggingsplanner
Direct of gefaseerd instappen (simulaties), werkelijk rendement (modified Dietz), onttrekkingen, doelkapitaal, obligaties, Value at Risk, opties.
Vermogensallocatie
Haalbaarheid van inkomens- en vermogensdoelen per beleggingsprofiel met kansberekening (Monte Carlo, 1.000 scenario's) en RVR-allocatie.
Aangifte IB voorbereiden
Checklist, voorinvulling uit het dossier, verwachte aanslag en to-do's voor ontbrekende stukken; klaar voor VIA-controle of aangiftesoftware.
25 rekentools
Voor korte, snelle en veelvoorkomende berekeningen over fiscaal-economische vraagstukken. Direct te openen vanuit een klantdossier, met de klantgegevens vooringevuld.
Beleggen in bv versus privé (3)
Schenkingsvraagstukken (3)
Hypotheekvraagstukken (4)
Overige berekeningen (15)
Vraag en antwoord
Zijn de rekenregels actueel?
De fiscale parameters worden bijgewerkt bij wijzigingen in januari en juli, en in oktober met de belastingplannen voor het volgende jaar. Op kantoorniveau kun je afwijken, bijvoorbeeld voor inflatie, indexatie en rekenrente.
Kan ik een rapport maken van een berekening?
Ja. Elke planner heeft een printbare weergave met de invoer, de uitkomsten, de grafieken en de gebruikte parameters, bruikbaar als bijlage bij het financieel plan.
Werken de planners ook los van een klantdossier?
Ja. Open een planner vanuit het menu en vul zelf de gegevens in. Vanuit een klantdossier worden de velden vooringevuld.
Hoe werkt de Monte Carlo-simulatie?
De vermogensallocatie rekent 1.000 scenario's door op basis van rendement en volatiliteit per profiel en toont de kans dat de doelstelling wordt gehaald, met de bandbreedte van het vermogen per jaar.
Wil je zien hoe de planners in een klantgesprek werken?
Bij Noorderlicht Advies adviseren we onze klanten elke dag met Horizon. In een half uur laat ik zien hoe dat in de praktijk gaat: van het eerste klantgesprek, via documenten uitlezen met AI, tot een complete planning.
Medeoprichter Horizon
Of mail naar hallo@horizon.example.
Stuur je adviseur naar ons door. Wordt dat kantoor klant, dan ontvang je € 100.
Adviseur doorsturen