Eén planning, het hele plaatje
Breng inkomen, uitgaven, pensioen en vermogen van je klant samen in één overzichtelijke planning.
Inkomen over de tijd in één oogopslag
Klanten zien direct hoe hun inkomen zich ontwikkelt: van nu tot ver na pensionering. Alle inkomstenbronnen gestapeld, met de belangrijke momenten gemarkeerd zoals AOW-leeftijd, hypotheek afgelost of een startende uitkering.
Live updates
Tijdens een gesprek is er altijd wel een "o ja, dat bedrag klopt niet". Pas het aan en de grafiek beweegt direct mee.
- Bruto-netto, box 1, 2 en 3, AOW, pensioen en lijfrente rekenen mee
- Per jaar zie je precies hoe een bedrag tot stand komt
- Geen black box: elke stap is navolgbaar
Scenario's doorrekenen
Reken door wat er gebeurt als je klant eerder stopt met werken of als een van de partners wegvalt, en bepaal waar een overschot naartoe gaat.
- Inkomen afbouwen: stap voor stap minder werken richting de AOW-leeftijd
- Risico's inzichtelijk: overlijden, arbeidsongeschiktheid of werkloosheid
- Overschot of tekort: per rekening bepalen hoe overschotten worden gespaard of belegd
Uitgaven tot op de categorie
Levensonderhoud, verzekeringen, vakanties en abonnementen: de uitgaven groeien mee met inflatie en veranderen bij gebeurtenissen, zoals kinderen die uit huis gaan.
- Uitgavenprofielen per levensfase
- Inflatie en indexatie instelbaar op kantoorniveau
- Overschot en tekort per jaar zichtbaar
| Pensioen | € 6.441 |
| Inkomen | € 85.223 |
| Totaal | € 91.664 |
| Uitgaven | € 37.172 |
| VVE en erfpacht | € 1.440 |
| Verzekeringen | € 5.832 |
| Lijfrente-inleg | € 2.400 |
| Levensonderhoud | € 14.400 |
| Abonnementen | € 5.400 |
| Auto | € 1.300 |
| Kinderen | € 4.200 |
| Vakantie | € 2.200 |
Hypotheek per jaar uitgesplitst
Bruto rente, fiscaal voordeel, netto rente en aflossing, per maand of per jaar. Je volgt iedere hypotheek afzonderlijk, ook na pensionering.
- Meerdere leningdelen naast elkaar
- Rentevaste periodes en renteherziening als scenario
- Overwaarde en verhouding lening-waarde in beeld
WOZ-waarde en marktwaarde
Vul het adres in en Horizon haalt de WOZ-waarde met peildatum en een geschatte marktwaarde met bandbreedte op.
- WOZ-historie sinds 2014
- Elk jaar automatisch bijgewerkt
- Ligt er een taxatierapport, dan overschrijf je de waarde
Lees meer over de functionaliteit van Horizon
Wil jij je planningen ook zo laten spreken?
Bij Noorderlicht Advies adviseren we onze klanten elke dag met Horizon. In een half uur laat ik zien hoe dat in de praktijk gaat: van het eerste klantgesprek, via documenten uitlezen met AI, tot een complete planning.
Medeoprichter Horizon
Of mail naar hallo@horizon.example.
Stuur je adviseur naar ons door. Wordt dat kantoor klant, dan ontvang je € 100.
Adviseur doorsturen