Jij bent de adviseur. Horizon doet de rest.
Horizon is financiële planning software voor financieel adviseurs. Klantgegevens, gesprekken en planning komen samen in één systeem, met AI voor het administratieve werk.
Horizon in 4 minutenBekijk de videoMedeoprichter Horizon
Inkomen en werk
- Karel werkt 36 uur in loondienst (bruto € 85.000). Katrien overweegt vanaf 2029 een dag minder te gaan werken.
- Beiden willen rond hun 65e stoppen; het verschil tot de AOW-leeftijd willen ze uit vermogen overbruggen.
Woning en hypotheek
- Restschuld € 310.000 tegen 2,9%, rentevast tot 2031. Overwaarde circa € 275.000.
- Sanne adviseert de persoonlijke lening nu volledig af te lossen en de vrijgevallen maandlast structureel te sparen.
Afspraken
Alles-in-één
Van de eerste meeting tot de laatste planning: alles centraal in één systeem.
Heldere planningen
Visuele planningen die je klant begrijpt en die je in één klik deelt.
AI voor financieel advies
Bespaar uren per week op administratie en houd de focus op inhoudelijk advies.
Van kennismaking tot klantrelatie: meetings en planning in één systeem
Het hele proces regel je in Horizon, zonder losse tools ernaast.
- Houdt rekening met de beschikbaarheid uit jouw agenda
- Videogesprekken rechtstreeks in Horizon
- Klant kiest zelf een moment, afspraak staat direct in je agenda
Leuk om kennis te maken. Kies hieronder een moment dat jou uitkomt, dan plannen we een half uur in.
AI-samenvattingen: nooit meer notuleren
Laat AI het administratieve werk doen. Richt je volledig op de klant en ontvang na afloop een complete samenvatting met bedragen en afspraken.
- Werkt voor videogesprekken en gesprekken op locatie
- Specifiek getraind op financieel advies
- To-do's voor jou en je klant worden voorgesteld
Inkomen en werk
- Karel werkt 36 uur in loondienst (bruto € 85.000). Katrien overweegt vanaf 2029 een dag minder te gaan werken.
- Beiden willen rond hun 65e stoppen; het verschil tot de AOW-leeftijd willen ze uit vermogen overbruggen.
Woning en hypotheek
- Restschuld € 310.000 tegen 2,9%, rentevast tot 2031. Overwaarde circa € 275.000.
- Sanne adviseert de persoonlijke lening nu volledig af te lossen en de vrijgevallen maandlast structureel te sparen.
Afspraken
Financiële planning die voor zichzelf spreekt
Bestaande software is vaak gebouwd voor adviseurs, niet voor klanten. In Horizon stel jij als adviseur alle fiscale details in, en blijft het voor je klant inzichtelijk.
Voor adviseur én klant
De grafieken zijn zo gemaakt dat de klant zichzelf erin herkent, en het gesprek wordt ondersteund met precies de juiste informatie.
Belangrijke gebeurtenissen. Zoals de AOW-leeftijd, startende uitkeringen of de hypotheek die is afgelost.
Uitgaven uitgesplitst. Inkomen per bron en uitgaven tot op de categorie, helder op een rij.
| Pensioen | € 6.441 |
| Inkomen | € 85.223 |
| Totaal | € 91.664 |
| Uitgaven | € 37.172 |
| VVE en erfpacht | € 1.440 |
| Verzekeringen | € 5.832 |
| Lijfrente-inleg | € 2.400 |
| Levensonderhoud | € 14.400 |
| Abonnementen | € 5.400 |
| Auto | € 1.300 |
| Kinderen | € 4.200 |
| Vakantie | € 2.200 |
Overtuigende grafieken die jouw advies onderbouwen
Klanten zien in één oogopslag hoe hun hypotheek zich ontwikkelt: rente, fiscaal voordeel en aflossing per jaar.
- Bruto rente, fiscaal voordeel en netto rente uitgesplitst
- Meerdere hypotheken naast elkaar
- Direct bijgewerkt als je aan tafel een bedrag aanpast
Klantdossier gevuld in no-time
Stop met documenten overtypen. Upload de bestanden, AI haalt de gegevens eruit, jij controleert en slaat op.
- Bespaart gemakkelijk uren per klant
- Werkt voor vrijwel alle gegevens en bestanden: hypotheek, inkomen, pensioen, sparen, verzekeringen
- Documenten worden automatisch gelabeld en samengevat
WOZ en marktwaarde, vanzelf actueel
Horizon haalt de WOZ-waarden sinds 2014 en een geschatte marktwaarde op en werkt ze elk jaar bij. De planning rekent met deze waarden.
- Box 3 rekent voor ieder jaar met de WOZ die toen gold
- Marktwaarde loopt mee in vermogen en overwaarde
- Handig voor de verhouding lening-marktwaarde en de risico-opslag
Gebouwd voor de dagelijkse praktijk van financieel adviseurs
Klanten zien op hun dashboard wanneer actie nodig is, zodat zij op het juiste moment bij jou aankloppen.
Handige calculators
Voor specifieke scenario's: van lijfrente-jaarruimte tot beleggen in de bv of privé. Bekijk alle planners en rekentools.
To-do's met herinneringen
Zet to-do's klaar voor klanten. Zij krijgen automatisch een herinnering zolang het nog open staat.
Ook voor fysieke gesprekken
Neem een gesprek op locatie op met je telefoon. De samenvatting staat daarna gewoon in het dossier.
Klant-dashboard: blije klanten, langdurige relaties
Het klant-dashboard wordt vaak vergeten. Juist door klanten een plek te geven waar ze overzicht hebben, komt de adviesvraag op het juiste moment en blijft de relatie actief.
- Klanten voeren zelf gegevens in en houden overzicht
- Alle categorieën zijn uitgedacht om eenvoudig inzicht te geven
- Jij bepaalt welke grafieken en scenario's de klant ziet
Lees meer over de functionaliteit van Horizon
Graag laat ik je zien hoe wij Horizon gebruiken bij Noorderlicht Advies
Bij Noorderlicht Advies adviseren we onze klanten elke dag met Horizon. In een half uur laat ik zien hoe dat in de praktijk gaat: van het eerste klantgesprek, via documenten uitlezen met AI, tot een complete planning.
Medeoprichter Horizon
Of mail naar hallo@horizon.example.
Stuur je adviseur naar ons door. Wordt dat kantoor klant, dan ontvang je € 100.
Adviseur doorsturenVraag en antwoord
Wat is financiële planning software?
Financiële planning software brengt inkomen, uitgaven, pensioen, vermogen, woning en belastingen van een klant samen in één planning. In Horizon rekent die planning live mee tijdens het gesprek, met scenario's voor bijvoorbeeld eerder stoppen met werken, overlijden of arbeidsongeschiktheid.
Voor wie is Horizon bedoeld?
Horizon is gebouwd voor financieel adviseurs en hypotheekadviseurs bij kantoren van 1 tot 10 adviseurs die planning, gesprekken en klantcontact in één systeem willen voeren.
Wat kost Horizon?
Horizon kost € 349 per maand per kantoor, inclusief 1 adviseur en exclusief btw. Extra adviseurs kosten € 149 per maand. Alle functionaliteit is inbegrepen, inclusief onbeperkt AI-gebruik.
Heb ik naast Horizon nog andere software nodig?
Nee. Planning, klantdossier, meetings met AI-samenvatting, planners, rekentools en het klant-dashboard zitten in één systeem dat volledig in je browser werkt. Je agenda koppel je aan Google of Microsoft.
Kan ik Horizon eerst uitproberen?
Ja. Je probeert Horizon zes weken gratis en vrijblijvend, inclusief training en overstapservice voor je hele kantoor.
Zijn de berekeningen navolgbaar?
Ja. Geen black box: per jaar en per module zie je welke parameters en stappen tot een bedrag leiden. Rekenregels stel je op kantoorniveau in.
Artikelen
Onze visie op gebruikservaring en technologie
Waarom software voor adviseurs ook voor klanten moet werken.
AIOnze visie op AI voor financieel en hypotheekadvies
AI die het klantdossier kent, in plaats van losse chat-tools.
SamenwerkingSamenwerking van adviseur en klant: transparantie en technologie
Doorlopend advies vraagt om een gedeelde plek met overzicht.