Planning, scenario's en de BV in één plaatje
Van dossier vullen tot delen met je klant: het hele adviesproces in één omgeving, met alle fiscale details en zonder dat je klant afhaakt.
Dossier vullen
Upload documenten, AI haalt de gegevens eruit. Jij controleert en slaat op.
Planning bouwen
Inkomen, uitgaven, pensioen en vermogen in één overzicht, per jaar tot in detail.
Scenario's vergelijken
Eerder stoppen, risico's, overschot of tekort. Aanzetten en direct zien wat het doet.
Delen met je klant
De planning staat in het klant-dashboard, met een toelichting die AI voorstelt.
Alle fiscale details, zonder dat je klant afhaakt
Bruto-netto, box 1, 2 en 3, AOW, pensioen en lijfrente rekenen mee in dezelfde planning. Per jaar zie je precies hoe een bedrag tot stand komt.
- Pas een bedrag aan tijdens het gesprek, de grafiek beweegt direct mee
- Belangrijke momenten gemarkeerd: AOW-leeftijd, uitkeringen, hypotheek afbetaald
- Rekenregels op kantoorniveau instelbaar
WOZ-waarde en marktwaarde
Horizon haalt de WOZ-waarden sinds 2014 en een geschatte marktwaarde op en werkt ze elk jaar bij. Geen beschikkingen meer opvragen of waarden overnemen uit het vorige dossier.
- Box 3 rekent voor ieder jaar met de WOZ die toen gold
- De marktwaarde loopt mee in het vermogen en de overwaarde
Scenario's doorrekenen
Reken door wat er gebeurt als je klant eerder stopt met werken of als een van de partners wegvalt, en bepaal waar een overschot naartoe gaat.
- Inkomen afbouwen richting de AOW-leeftijd
- Overlijden, arbeidsongeschiktheid en werkloosheid als scenario
- Overschot per rekening sparen of beleggen
De BV in dezelfde planning
Voor klanten met een onderneming start je vanaf de jaarrekening. AI vult hem in, jij rekent door tot aan pensioen. Vennootschapsbelasting, dividendtoets en excessief lenen zitten erin, gekoppeld aan box 2.
- Holding en werkmaatschappij in één structuur
- Dividendbeleid automatisch doorgerekend
- Pensioen in eigen beheer en ODV meegenomen
| 2025 | 2026 | 2027 | |
|---|---|---|---|
| Omzet | € 412.000 | € 424.000 | € 437.000 |
| Resultaat voor belasting | € 95.000 | € 98.000 | € 101.000 |
| Vennootschapsbelasting | € 18.050 | € 18.620 | € 19.190 |
| Dividend | € 40.000 | € 40.000 | € 45.000 |
| Dividendtoets | past | past | past |
Je klant kijkt mee, ook na het gesprek
Je deelt de planning in het klant-dashboard. Klanten werken zelf gegevens bij en zien wanneer actie nodig is.
- Signalen bij actie: onbenutte jaarruimte, aflopende rentevaste periode
- To-do's met herinneringen
- Meetings plannen vanuit het dashboard
Vraag en antwoord
Welke scenario's kan ik als financieel adviseur doorrekenen?
Onder andere eerder stoppen met werken, minder werken, overlijden van een partner, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid, verkoop van de onderneming, schenken aan kinderen en aflossen van de hypotheek. Scenario's zet je aan en uit in dezelfde grafiek.
Hoe zit het met de nalatenschap en schenken?
De nalatenschapsplanner rekent erfbelasting bij eerste en tweede overlijden door voor alle testamentvormen en huwelijkse voorwaarden, inclusief schenkingsstrategieën. Resultaten koppel je aan de planning.
Kan ik werken met een eigen rekenrente en inflatie?
Ja. Rendement, inflatie, indexatie en de fiscale parameters stel je op kantoorniveau in. Per planning kun je afwijken.
Is de berekening navolgbaar voor controle of dossiervorming?
Ja. Elke module toont de gebruikte parameters en de tussenstappen, zodat de berekening uitlegbaar is aan klant, compliance en toezichthouder.
Graag laat ik je zien hoe wij Horizon gebruiken bij Noorderlicht Advies
Bij Noorderlicht Advies adviseren we onze klanten elke dag met Horizon. In een half uur laat ik zien hoe dat in de praktijk gaat: van het eerste klantgesprek, via documenten uitlezen met AI, tot een complete planning.
Medeoprichter Horizon
Of mail naar hallo@horizon.example.
Stuur je adviseur naar ons door. Wordt dat kantoor klant, dan ontvang je € 100.
Adviseur doorsturen