Van woonlasten tot doorlopend advies
Het gesprek zonder geregel, het dossier compleet en woonlasten in grafieken die je klant direct snapt. En daarna een klant-dashboard dat de relatie actief houdt.
Gesprek zonder geregel
Klant plant zelf in vanuit jouw agenda, videogesprek en AI-samenvatting zitten erbij.
Dossier compleet
Upload stukken, AI haalt inkomen, hypotheek en pensioen eruit. Geen overtypen.
Woonlasten doorrekenen
Netto woonlasten, aflossing en risico's in grafieken die je klant direct snapt.
Klant-dashboard
Je klant houdt een eigen dashboard en ziet daar wanneer actie nodig is.
Woonlasten doorrekenen
Bruto rente, fiscaal voordeel, netto rente en aflossing uitgesplitst, per maand of per jaar. Je volgt iedere hypotheek afzonderlijk, ook na pensionering.
- Meerdere hypotheken naast elkaar in één overzicht
- Direct bijgewerkt als je aan tafel een bedrag aanpast
- Renteherziening en oversluiten als scenario
WOZ-waarde en marktwaarde
Vul het adres in en Horizon haalt de WOZ-waarde met peildatum en een geschatte marktwaarde met bandbreedte op. Handig voor de verhouding tussen lening en marktwaarde, en daarmee voor de risico-opslag.
- Bij het toevoegen: beide waarden ingevuld zodra het adres bekend is
- In het dossier: WOZ sinds 2014, elk jaar bijgewerkt
- Zo zie je wanneer een lagere risico-opslag binnen bereik komt
Risico's naast de hypotheek
Zet een risicoscenario aan en je klant ziet in dezelfde grafiek wat er met de woonlasten gebeurt als een van beiden overlijdt of arbeidsongeschikt raakt.
- Overlijden, arbeidsongeschiktheid en werkloosheid als scenario
- Effect op inkomen, woonlasten en vermogen in één beeld
- Verzekerde bedragen en dekkingsgat direct zichtbaar
Gedeeld eigenaarschap
Deelt je klant de woning met een ex-partner, broer of zus, of de eigen BV? Voer de woning en de leningdelen in zoals ze in de akte staan. Per eigenaar geef je het aandeel op, Horizon rekent verder met het deel van je klant.
- Eigenwoningforfait, renteaftrek en overwaarde naar rato
- Per leningdeel een eigen aandeel als dat afwijkt van de woning
Nooit meer notuleren na een gesprek
Klanten plannen zelf een moment dat jou uitkomt, het gesprek voer je in Horizon of op locatie, en achteraf staat er een samenvatting in het dossier. Inclusief bedragen en afspraken.
- Vragenlijst vooraf: inkomen, wensen en documenten al binnen voor het gesprek
- To-do's met herinneringen voor ontbrekende stukken
- Samenvatting in één klik gedeeld met de klant
Inkomen en werk
- Karel werkt 36 uur in loondienst (bruto € 85.000). Katrien overweegt vanaf 2029 een dag minder te gaan werken.
- Beiden willen rond hun 65e stoppen; het verschil tot de AOW-leeftijd willen ze uit vermogen overbruggen.
Woning en hypotheek
- Restschuld € 310.000 tegen 2,9%, rentevast tot 2031. Overwaarde circa € 275.000.
- Sanne adviseert de persoonlijke lening nu volledig af te lossen en de vrijgevallen maandlast structureel te sparen.
Afspraken
Vraag en antwoord
Vervangt Horizon mijn adviessoftware voor hypotheken?
Nee. Horizon is geen aanvraag- of offertestraat. Horizon is de omgeving voor het gesprek, het dossier, de planning en het doorlopende contact met je klant, naast je hypotheekadviessoftware.
Kan ik de maandlasten per leningdeel tonen?
Ja. Per leningdeel zie je rente, aflossing en fiscaal voordeel, per maand of per jaar, en het totaal van alle hypotheken.
Hoe help ik klanten na het passeren?
Het klant-dashboard blijft actief. Klanten zien wanneer de rentevaste periode afloopt, wanneer een lagere risico-opslag binnen bereik komt en kunnen direct een afspraak inplannen.
Graag laat ik je zien hoe wij Horizon gebruiken bij Noorderlicht Advies
Bij Noorderlicht Advies adviseren we onze klanten elke dag met Horizon. In een half uur laat ik zien hoe dat in de praktijk gaat: van het eerste klantgesprek, via documenten uitlezen met AI, tot een complete planning.
Medeoprichter Horizon
Of mail naar hallo@horizon.example.
Stuur je adviseur naar ons door. Wordt dat kantoor klant, dan ontvang je € 100.
Adviseur doorsturen