Planners & rekentools
Diepgaande berekeningen naast de planning. Transparant: elke module toont de gebruikte parameters en de tussenstappen.
Planners
Integrale financiële en vermogensplanning privé + BV: cashflow, belastingen tot op de euro, dividendbeleid, scenario's en asset-allocatie.
ScenariovergelijkerZet tot drie planningsvarianten naast elkaar: eerder stoppen, overlijden, arbeidsongeschiktheid, verkoop onderneming.
NalatenschapsplannerErfbelasting bij eerste en tweede overlijden voor alle testamentvormen en huwelijkse voorwaarden, inclusief schenkingsstrategieën.
Pensioenplanner DGAActuariële DGA-pensioenvoorziening (fiscaal en commercieel), dotatie, lijfrente/stamrecht en pensioenverevening bij scheiding.
LijfrenteplannerJaarruimte en reserveringsruimte (10 jaar terug), factor A, opbrengst van de inleg en indicatieve uitkering, met rapport.
BeleggingsplannerDirect of gefaseerd instappen (simulaties), werkelijk rendement (modified Dietz), onttrekkingen, doelkapitaal, obligaties, Value at Risk, opties.
VermogensallocatieHaalbaarheid van inkomens- en vermogensdoelen per beleggingsprofiel met kansberekening (Monte Carlo, 1.000 scenario's) en RVR-allocatie.
Aangifte IB voorbereidenChecklist, voorinvulling uit het dossier, verwachte aanslag en to-do's voor ontbrekende stukken; klaar voor VIA-controle of aangiftesoftware.
Rekentools (25)
Beleggen in bv versus privé
Bij welk rendement is beleggen in de bv gelijk aan privé (box 3)?
Nettovermogen bv versus privéRendeert nettovermogen beter in de bv of privé over een looptijd?
Effectieve belastingdruk bv versus privéEffectieve druk van een belegging in de bv (vpb + box 2) versus box 3.
Schenkingsvraagstukken
Contant, op papier of vrij van recht: schenkbelasting en besparing erfbelasting.
Lijfrente-schenkingPeriodieke schenking als lijfrente: waarde, belasting en aftrek.
Eigenwoninglening ouder-kindFamiliehypotheek: rente, aftrek bij kind, box 3 bij ouder en terugschenking.
Hypotheekvraagstukken
Lenen van de eigen bv of van de bank: netto lasten en effect op de bv.
Hypotheek in box 1 of box 3Is de eigenwoningschuld in box 3 aantrekkelijker dan in box 1?
Financiering box 3-pandEigen geld, bv-lening of bank bij een verhuurd pand in box 3.
Pand van bv naar privéOverdracht van een pand uit de bv: overdrachtsbelasting, vpb-claim, box 3.
Overige berekeningen
Benodigd kapitaal en maandinleg voor meerdere doelen tegelijk.
Annuïtair of lineair aflossenAflossing en rente per jaar, totale rentelast, vergelijking.
Eindkapitaal en pensioenuitkeringVan inleg naar eindkapitaal naar levenslange of tijdelijke uitkering.
Netto besteedbaar inkomenNBI-klanttool: van bruto naar netto besteedbaar, nu en na pensioen.
Wet excessief lenenSchulden aan de eigen bv boven de drempel: fictief regulier voordeel box 2.
Effectieve versus nominale renteOmrekenen bij maand-, kwartaal- of jaarbetaling.
Sterftekans en levensverwachtingKans op overlijden binnen n jaar en resterende levensverwachting.
Oprenting oudedagsverplichtingODV: jaarlijkse oprenting met het U-rendement en uitkeringsfase.
Netto privéwaarde bv en IB-ondernemingWat is de onderneming privé netto waard na vpb, box 2 of stakingswinst?
Waarde vruchtgebruik en bloot eigendomForfaitaire waardering (6%, leeftijdsfactor) voor erf- en schenkbelasting.
Rente overbedelingsschuldEnkelvoudige rente omrekenen naar samengesteld (6%) voor erfbelasting.
Afkoopwaarde levensverzekeringContante waarde van een kapitaal- of lijfrenteverzekering.
Voorlopige aanslag of teruggaafSchat de voorlopige aanslag of maandelijkse teruggaaf (hypotheekrente, lijfrente, box 3) voor het lopende jaar.
Toeslagen-indicatieZorgtoeslag, kindgebonden budget en de huurtoeslag-grens op basis van toetsingsinkomen en vermogen.
Koopsom naar periodieke uitkeringVan koopsom naar maanduitkering (tijdelijk of levenslang, met rekenrente).