Klanten/ Karel & Katrien de Vries
K
Karel & Katrien de Vries
Stationsweg 14, Zwolle · ondernemer · Karel (47) en Katrien (44) · 2 kinderen · adviseur Sanne de Wit · Actief
Geplande meetings
- 8 nov 2026
10:30 Bespreken planning en scenario eerder stoppen45 min · videogesprek in Horizon · met Sanne de Wit Deelnemen
Afgeronde gesprekken met AI-samenvatting
15 oktober 2026Kennismaking en inventarisatievideo60 minmet Sanne de Wit
AI-samenvatting
Karel en Katrien willen weten of Karel op zijn 63e kan stoppen met werken en of de BV daarvoor voldoende ruimte biedt. Karel heeft een rekening-courantschuld van € 180.000 aan De Vries Holding B.V.; Sanne adviseert deze de komende jaren af te bouwen om een fictief regulier voordeel onder de Wet excessief lenen te voorkomen. Sanne adviseert de persoonlijke lening bij de ouders nu volledig af te lossen en de vrijgevallen maandlasten structureel te gebruiken voor sparen/beleggen. Katrien overweegt vier dagen te gaan werken vanaf 2028.
Besproken
- Eerder stoppen met werken (Karel 63)
- Rekening-courant en Wet excessief lenen
- Hypotheek: rentevastperiode loopt af in 2029
- Lijfrente-inleg verhogen (jaarruimte)
- Studiekosten Fenna en Siem
Actiepunten
- klant Hypotheekoverzicht Rabobank uploaden
- klant Jaarcijfers 2025 van de BV aanleveren
- adviseur Scenario eerder stoppen (63) doorrekenen
- adviseur Jaarruimte 2026 berekenen en voorstel lijfrente-inleg